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中國華電海外資產(chǎn)管理有限公司（簡稱“華電海外資產(chǎn)公司”）于2018年3月21日在香港成立，是中國華電集團有限公司（簡稱“中國華電”）的全資子公司。作為中國華電唯一的境外資金管理平臺和重要融資平臺，華電海外資產(chǎn)公司履行中國華電境外資金管理、跨境融資管理、境外融資管理、境外債券受托管理和境外金融風險管理五個平臺職能。
“一個體系 四個機制”，搭建境外資金管理架構
自成立以來，華電海外資產(chǎn)公司致力于搭建境外資金管理“一個體系、四個機制”。
搭建長效化境外資金管理運行體系。華電海外資產(chǎn)公司堅持要素集約，大力推進境外資金三級制度管控體系，境外資金管理頂層設計進一步完善，運行體系順暢有效。
建立規(guī)范化境外賬戶資金管控機制。華電海外資產(chǎn)公司大力開展境外資金池建設，逐步拓寬主辦銀行的資金池覆蓋區(qū)域，提升入池賬戶數(shù)量，基本實現(xiàn)了境外資源集約管理和資金風險的有效防范。
建立常態(tài)化跨境資金雙向運作機制。圍繞“提高統(tǒng)籌利用國內(nèi)國際兩個市場、兩種資源能力”，華電海外資產(chǎn)公司經(jīng)過連續(xù)三年摸索，跨境融資從“1.0版”升級至“3.0版”，為中國華電拓寬融資渠道、降低融資成本發(fā)揮了支撐保障作用。
建立集約化境外債券管控機制。華電海外資產(chǎn)公司搭建了境外債券統(tǒng)籌管控體系，建立了涵蓋需求梳理、監(jiān)管審批、機構選聘、資金配置、信息披露、還本付息等環(huán)節(jié)的管控標準和操作規(guī)程。
建立協(xié)同化國際金融合作機制。華電海外資產(chǎn)公司堅持國際合作，充分調動境外金融機構區(qū)域優(yōu)勢、業(yè)務優(yōu)勢和專業(yè)作用，與金融機構協(xié)同探索境外資金管理、項目融資、跨境融資、利匯率管理以及資本市場融資創(chuàng)新的新經(jīng)驗、新模式。
聯(lián)手中銀香港，實現(xiàn)境外資金歸集管理
截至目前，華電海外資產(chǎn)公司已完成與中國銀行（香港）有限公司（簡稱“中銀香港”）的實體資金池搭建，并向全球延伸，現(xiàn)已經(jīng)覆蓋中國香港、印尼、新加坡、越南、柬埔寨、加拿大等國家和地區(qū)成員企業(yè)銀行賬戶。其中，加拿大成員企業(yè)跨境資金歸集是中資企業(yè)首次實踐。
華電海外資產(chǎn)公司與中銀香港緊密合作，通過中銀香港提供的一點接入在線渠道服務，實現(xiàn)對香港、新加坡、加拿大等國家及地區(qū)的資金歸集管理，同時做到對香港、印尼、新加坡、越南、柬埔寨、加拿大等國家及地區(qū)的資金進行可視化管理（圖1）。
圖1 香港財資中心資金池運作模式
2021年，華電海外資產(chǎn)公司成功申請并加入SWIFT組織，完成了相關硬件設施的落地及配套SCOPE系統(tǒng)的建設工作。今后將通過SWIFT系統(tǒng)一點接入的方式大力擴寬接口銀行數(shù)量，對項目所在地國家銀行試行查詢?nèi)刖W(wǎng)管理，有效豐富境外資金監(jiān)管手段，提升境外資金可視化管理能力。另外，華電海外資產(chǎn)公司計劃在未來實現(xiàn)資金池管理境外主要賬戶歸集結算，SWIFT及配套系統(tǒng)負責境外賬戶可視化的雙軌并行管理模式。
華電海外資產(chǎn)公司根據(jù)職能定位和日常業(yè)務需要，在中銀香港搭建境外主資金池，從中銀香港賬戶歸集做起，逐步推進境外賬戶資金管理集約化工作。同時，對外匯管制國家所在企業(yè)的中行賬戶逐一辦理資金池查詢綁定，實現(xiàn)境外賬戶的可視化管理。對于非外匯管制國家的中行賬戶，通過與中銀香港簽署掃劃協(xié)議的方式完成對香港以外地區(qū)賬戶的歸集。
在實現(xiàn)全球中行賬戶應歸盡歸，應綁盡綁后，目前華電集團境外大多數(shù)銀行賬戶已經(jīng)實現(xiàn)入網(wǎng)管理。同時，華電海外資產(chǎn)公司規(guī)定海外成員單位新增銀行賬戶時，在當?shù)赜兄行芯W(wǎng)點覆蓋的情況下需要在中行開立新賬戶，并納入中行全球現(xiàn)金管理平臺統(tǒng)一管理。對于當?shù)貨]有中行網(wǎng)點覆蓋的地區(qū)，華電海外資產(chǎn)公司則通過加入SWIFT組織以接收MT940電報的形式推進當?shù)刭~戶可視化管理，最終形成全球賬戶集中管理的統(tǒng)一視圖。
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